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详细信息
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广发银行资产托管产品介绍

      广发银行托管产品,按照产品管理人及适用法规的不同,主要分为券商产品、基金产品、信托产品、银行理财产品、跨境产品、保险产品及私募基金托管,期货保证金及互联网金融存管等。

  (一)基金产品

  1.定义

  ? 证券投资基金:是指基金管理人通过公开发售基金份额的方式募集的证券投资基金。根据我国《证券投资基金法》及其他有关法律、行政法规的规定,证券投资基金是指一种利益共享、风险共担的集合证券投资方式,即通过发行基金单位,集中投资者的资金,由基金托管人(一般是信誉卓著的银行)托管,由基金管理人管理和运用资金,从事股票、债券等金融工具投资。基金投资人享受证券投资的收益,同时承担因投资亏损而产生的风险。

  ? 特定多个客户资产管理业务:是指基金管理人向特定多个客户募集资金或者接受特定多个客户财产委托担任资产管理机构,由基金托管人托管,为资产委托人的利益,运用委托财产进行证券投资的活动。

  ? 单一客户资产管理业务:是指基金管理人向单一客户募集资金或者接受单一客户财产委托担任资产管理机构,由基金托管人托管,为资产委托人的利益,运用委托财产进行证券投资的活动。

  2.适用客户:公募基金管理公司、公募基金管理子公司及其他取得公募基金管理牌照的金融机构。

  

  (二)券商产品

  1.定义

  ? 证券公司集合资产管理计划托管:指广发银行作为集合资产管理计划托管人,按照资产管理合同和托管协议的约定,托管集合资产管理计划资产,维护投资人的合法权益,履行托管人职责的中间业务。证券公司通过设立集合资产管理计划,并担任计划管理人从事集合资产管理业务。

  ? 证券公司定向资产管理业务托管:指广发银行作为定向资产管理计划托管人,按照资产管理合同和托管协议的约定,托管定向资产管理业务资产,维护投资人的合法权益,履行托管人职责的中间业务。证券公司可以在符合监管法规规定的最低限额的基础上,提高本公司客户委托资产净值的最低限额。

  ? 证券公司专项资产管理业务托管:指广发银行作为专项资产管理业务托管人,按照资产管理合同和托管协议的约定,托管专项资产管理业务资产,维护投资人的合法权益,履行托管人职责的中间业务。证券公司可以通过设立综合性的集合资产管理计划办理专项资产管理业务。

  2.适用客户:证券公司

  

  (三)信托产品

  1.定义

  信托财产保管业务:指广发银行作为信托计划保管人,接受信托公司委托,按照信托保管协议的约定,保管信托计划资产,维护委托人及受益人的合法权益,履行保管人职责的中间业务。信托公司接受委托人委托设立信托计划,并担任信托受托人从事信托业务。

  2.适用客户:信托公司

 

  (四)银行理财产品

  1.定义

  银行理财产品托管:指广发银行接受理财产品发行银行或管理人的委托,根据理财产品资产管理合同等,对理财计划资金运用实行安全托管,履行托管人职责的中间业务。商业银行接受投资人委托设立理财计划,并担任理财计划管理人从事理财业务。

  2.适用客户:商业银行

  

  (五)跨境产品(QDII/RQDII/QDLP/QDIE)

  1.定义

  跨境产品托管:指广发银行接受跨境产品管理人委托,按照相关产品托管协议履行境内外资产保管、清算结算、会计核算与估值、投资监督及外汇兑换等服务的中间业务。跨境产品管理人经监管部门审批获得QDII/RQDII/QDLP/QDIE等业务资格,并经外管管理部门批复相应投资额度。

  2.适用客户:所有经监管部门审批获得QDII/RQDII/QDLP/QDIE资格,并经外管管理部门批复相应投资额度的金融机构(包括银行、券商、基金、保险、信托等)

  

  (六)保险产品

  1.定义

  保险资产托管业务:指广发银行作为托管人,与保险集团(控股)公司、保险公司或保险资产管理公司等保险机构签订托管协议,向保险资金运用或保险资产管理计划等提供资产保管、清算交收、会计核算、资产估值、报表报送、交易监督等服务的中间业务。

  保险资产托管主要包括:

  ? 保险资金运用,主要包括银行存款、银行理财产品、债券、股票、证券投资基金份额等有价证券;不动产;未上市企业股权相关金融产品;基础设施债权投资计划等;

  ? 保险资产管理公司作为管理人发行的资产管理计划,主要包括定向资产管理计划、专项资产管理计划或者特定客户资产管理计划等;

  ? 独立监督人,主要包括保险资金间接投资基础设施债权计划的独立监督人等;

  其他保险资产托管。

  2.适用客户:保险集团(控股)公司、保险公司或保险资产管理公司等保险机构

  

  (七)私募基金产品

  1.定义

  ? 私募投资基金托管业务:是指广发银行作为托管人,依照相关法律法规要求,与私募基金当事方(管理人或委托人等)签署托管协议或基金合同,履行委托资产安全保管、投资监督、资金清算、核算估值、信息披露等职责,并收取一定费用的中间业务。私募投资基金管理机构以非公开发行的方式向合格投资者募集资金,投向标准化或非标准化金融工具等。

  2.适用客户:私募投资基金管理公司

  

  (八)期货保证金存管

  1.产品/服务定义

  期货保证金存管是指广发银行吸收期货保证金存款,为期货公司和期货交易参与者提供账户管理、银期转账、出入金划转以及信息传递等金融服务。

  2.适用客户:个人/公司客户,符合准入标准的期货公司,期货交易所

 

  (九)互联网金融存管

  1.定义

  ? 网络借贷资金存管业务,是指广发银行作为存管行,接受网络借贷信息中介机构的委托,按照法律法规规定和合同约定,履行专用账户的开立与销户、资金划拨、信息披露、资金清算和对账等职责的中间业务。网络借贷是指个体和个体之间通过互联网平台实现的直接借贷。个体包含自然人、法人及其他组织。网络借贷信息中介机构是指依法设立,专门从事网络借贷信息中介业务活动的金融信息中介企业。该类机构以互联网为主要渠道,为借款人与出借人(即贷款人)实现直接借贷提供信息搜集、信息公布、资信评估、信息交互、借贷撮合等服务。

  ? 基金销售支付监督银行业务:是指监督银行与支付机构签订协议、提供客户备付金存管服务的境内业务。

  2.适用客户:网络借贷信息中介机构、第三方基金销售机构

 

    

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